Что такое валютный контроль в банке

В сделках может участвовать не только отечественный, но и иностранный капитал. Государство всегда отслеживает подобные операции, поэтому при их проведении очень важно соблюдать требования. Валюта подлежит особому контролю. Его форма может быть разной.

Виды валютного контроля

Валютный контроль в банке призван упорядочить оборот иностранных денег. Согласно постановлениям правительства допускается несколько способов контролирования.

Валюта, находящаяся в банках внутри страны, подлежит трем формам регулирования:

• Предварительной – в этом случае вся сумма контролируется еще до начала проведения сделки. На данном этапе потребуется оформление ряда документов, например, банк может потребовать заполнение паспорта транзакций или сведения по владельцу счета в зарубежном банке, откуда будут перечисляться деньги.
• Текущая – такой метод отслеживания актуальна во время проведения операции. На этом этапе стороны договора могут получить отказ в проведении сделки. Банк сможет воспользоваться этой возможностью, если выявит какие-либо нарушения.
• Последующая – данный метод регулирования позволяет отслеживать движение валюты после завершения сделки. На этом этапе возможно административные или уголовное наказание.

Органы надзора могут контролировать оборот валюты с помощью проверок. Запросы рассылают в банки, требуя предоставить контролирующему органу документы, подтверждающие открытие счетов и проведение операций в валюте. Проверка проводится с целью сбора информации и ее последующего анализа. Во время проверки выявляются нарушения валютного законодательства. Валютный контроль проводит Центробанк. Кроме него запросы и проверки находятся в компетенции ФНС и ФТС, правительства РФ. Есть ряд уполномоченных банков, которые являются агентами валютного контроля. Они также могут проводить проверки. Каждая организация действует в рамках своих прав и обязанностей. У агентов прав меньше чем у государственных органов. Бизнесмены и предприятия всех форм собственности, планирующие валютную сделку, поступление инвалюты в страну или операцию с нерезидентом в рублях должны тщательно следовать законодательству, проводить финансовую операцию в соответствии с нормативами Центробанка и подтверждать свои шаги документами. В противном случае можно получить серьезный штраф. За нарушение валютного контроля предусмотрено административное или уголовное преследование. В самых серьезных случаях грозит отбывание наказания в колонии до 12 лет, а сумма штрафа может достигать 50.000 руб.